努力打造代理金融新增长点

集团公司大力发展理财业务

记者 毛志鹏2010-12-11来源:
    记者12月7日从全国邮政代理金融理财经理培训工作总结会议上获悉,截至11月底,持续4个月的全国邮政代理金融理财经理培训工作圆满“收官”,共培训学员3554人,其中有3454人获得了合格证书,培训合格率达97%以上。通过培训,邮政代理金融在全国初步建立了一支专兼职的理财经理队伍。集团公司计划以这支队伍为抓手,将理财业务打造成邮政代理金融业务的新增长点。 

  邮政代理金融网点办理理财业务是邮政储蓄体制改革的重要成果之一。邮储银行成立后,邮政代理金融业务的发展在抓好传统储汇业务的同时,还需找到新增长点,而理财业务正是这样一个潜在增长点。理财业务是邮政代理金融业务转变增长方式的需要,有利于全面提升邮政金融服务水平、优化客户结构、吸引中高端客户群,且潜在市场广阔。 

  自今年8月开始的全国邮政代理金融理财经理培训采取全国邮政和各省(区、市)邮政公司集中培训两种方式,由邮储银行统一选派优秀内训师、聘请专家进行授课,内容涵盖理财业务知识、理财法律基础、综合理财规划、理财营销策划、理财案例分析、理财客户开发、金融服务礼仪等7个领域、12门课程,每期封闭培训7天。今年上半年,甘肃省天水市邮政局销售基金600万元。7月份,该局开展理财经理业务训练后,到10月底销售基金达3069万元,4个月的销量是上半年的5倍多。 

  会议要求邮政各级人力资源部门高度重视代理金融专职理财经理队伍建设工作,积极采取措施优先补充储蓄网点人员,把经过培训的营业员真正充实到理财经理岗位上去,做到人尽其才,避免造成培训资源的浪费。各省(区、市)公司人力资源部和代理业务部要共同关注和跟踪已经取得合格证书的理财经理岗位安排情况,保证专职理财经理队伍能够组建到位、管理到位。要主动协助理财经理做好职业生涯规划,为其提供晋升通道,通过岗位留住人,通过机制激励人,真正把理财经理纳入企业人才队伍进行管理和培养,为业务发展提供和储备人才力量。 

  据悉,明年,集团公司将与专业培训机构加强合作,针对邮政代理金融理财业务实际开展分层培训,并选拔、建立内训师队伍和理财规划师队伍,充分发挥邮政内部和社会专业培训机构的优势,进一步加大理财人员培训力度,促进理财业务快速发展。